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重磅!蚂蚁金服将于明年实现海外和科创板上市

时间:2019-05-14 19:02来源: 作者:admin 点击: 2 次
虽然一再辟谣,但读懂君获悉,蚂蚁金服拟2020年实现海外和科创板上市。这对于科创板来说,无疑是个好消息。毕竟估值超万亿人民币的蚂蚁金服,具有的影响力不言而喻。作为超级独角兽,蚂蚁金服一直是上交所青睐的对象。早在201

  虽然一再辟谣,但读懂君获悉,蚂蚁金服拟2020年实现海外和科创板上市。

  这对于科创板来说,无疑是个好消息。毕竟估值超万亿人民币的蚂蚁金服,具有的影响力不言而喻。

  作为超级独角兽,蚂蚁金服一直是上交所青睐的对象。早在2015年7月,市场就传闻蚂蚁金服将以首批企业挂牌“战略新兴板”。不过随着战略新兴板流产,该传闻不了了之。

  今年3月,又有消息表示,蚂蚁金服将登陆科创板。

  虽然蚂蚁金服很快对此辟谣,表示“蚂蚁金服一直在密切关注科创板,但蚂蚁金服没有上市时间表。”

  但读懂君获悉,蚂蚁金服当时确实考虑过登陆科创板。只是上市后外资股东退出,会涉及外汇储备问题,所以未确定是否要选择科创板。

  选择海外和科创板两地上市,将有助于解决这个问题。

  目前来看,蚂蚁金服已经做出抉择。

  

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  蚂蚁金服,估值万亿的金融帝国

  2018年6月,蚂蚁金服完成140亿美元融资后,估值高达1500亿美元。成立15年的蚂蚁金服,已成为一个无比强大的金融帝国。

  这一点,从用户数可以窥探。今年1月9日支付宝宣布,其全球用户数已超10亿。这意味着全球每8个人中,就有一个是支付宝的用户。在国内,这个比例更惊人。

  目前,蚂蚁金服旗下涵盖“支付、理财、微贷、保险、征信、技术输出”六大板块。

  

重磅!蚂蚁金服将于明年实现海外和科创板上市

  1、支付:支付宝用户10亿,月活6.5亿

  支付宝是蚂蚁金服支付业务领域的代表产品。

  今年1月份,支付宝全球用户已超10亿,月活用户超过6.5亿,约为Papal3倍。支付宝国内用户超7亿。当前,支付宝和财付通在国内支付市场形成双寡头格局。2018年第四季度,支付宝市场份额约为53.78%,腾讯金融为38.87%。

  可以说,蚂蚁金服生于支付宝、长于支付宝。巨大的用户群体,让支付宝不仅是蚂蚁金服盈利的核心来源,更是众多互联网金融业务的入口。

  2、投资理财:管理2.2万亿资产

  依托巨大的流量入口,蚂蚁金服已成为全球最大的消费者财富管理平台。

  据蚂蚁金服2018年融资文件,其管理资产达2.2万亿元人民币(合3450亿美元)。资产来源主要是自余额宝,2017年底余额宝管理资产规模为1.58万亿。

  基于巨大的流量入口,蚂蚁金服又在尝试基金销售业务和建设投融资平台。

  2015年,蚂蚁金服斥资拿下杭州数米基金销售公司控制权。2017年,蚂蚁金服基金代销业务实现7.46亿营收。

  对标天天基金同期营业收入,2017年蚂蚁基金代销额约为3600亿元,虽然与银行相比差距不小,但胜在增长迅速。2017年,蚂蚁基金销售额同比增长176%。

  蚂蚁金服投融资平台为“招财宝”和“蚂蚁达客”。招财宝定位为借贷平台,连接个人投资者、中小企业和个人融资者。至2015年年末,成立不到2年的招财宝累计成交金额近4000亿元;蚂蚁达客定位于股权众筹,连接投资者和创业者。

  3、微贷:花呗、借呗2017年赚80亿

  微贷领域包括针对小微企业的网商银行和针对个人的花呗/借呗两大块业务。

  网商银行,由蚂蚁金服2015年6月设立。目前有贷款、类似余额宝的“余利宝”、企业银行、供应链金融四大业务。

  2016年,网商银行营业收入26.37亿元,同比增长942.29%;税后净利润达到3.16亿元,同比增长357.97%。

  花呗/借呗两项业务是蚂蚁金服重要的利润来源之一。2017年,花呗/借呗的净利润为20.39亿/59.92亿。

  4、保险:2017年活跃用户3.92亿

  近年来,蚂蚁金服在保险领域不断的扩张。

  2013年,蚂蚁金服和腾讯、平安发起成立我国首家互联网保险公司——众安保险;2016年7月,蚂蚁金服控股国泰产险;2017年5月,蚂蚁金服又成立“信美人寿相互保险社”。

  目前,蚂蚁金服的保险业务已覆盖健康、意外、旅行、财产、人寿、车险、乐业、公益、运费险9大业务板块,推出超过2000款保险产品。

  2017年3月数据显示,蚂蚁金服保险服务年活跃用户3.92亿人。2018年,蚂蚁金服推出门槛更低,粘性更强的“相互保”业务成为市场焦点。基于此,其活跃用户目前应该会更多。

  5、信用:“芝麻信用分”涵盖生活方方面面

  芝麻信用是蚂蚁金服2015年成立的第三方征信机构。蚂蚁金服用“芝麻信用分”为每个用户建立了信用评分体系。

  目前,芝麻信用已经在信用卡、消费金融、融资租赁、抵押贷款,到酒店、租房、租车、婚恋、分类信息、学生服务、公共事业服务等上百个场景为用户、商户提供信用服务。

  6、技术输出:从金融转向科技服务,已服务200余家金融机构

  蚂蚁金服确立了以BASIC技术(Blockchain区块链、AI人工智能、Security安全、IoT物联网、Cloud金融云)为核心的战略发展方向,持续不断地从金融向科技转型。目前旗下有80个金融科技产品,服务200余家银行、券商等金融机构。

  2016年,蚂蚁金服自于支付的收入为65%,技术服务的收入比例为17%,金融服务收入占比为18%。招商银行(行情600036,诊股)研报预测,到2021年时,蚂蚁金服的技术服务收入将成为第一大收入项。

  招商证券(行情600999,诊股)研报表示,蚂蚁金服技术服务的利润率可以高达60%,是所有业务中利润率最高的。

  /02/

  市值能顶起科创板半边天,

  蚂蚁金服会让科创板更具吸引力

  “二十年来,中国资本市场错过了整整一代互联网,科创板的推出将一洗这种遗憾”,科创板推出之际,洪泰基金创始合伙人的盛希泰如是表示。

  每一次技术革命,都会催生一批伟大的公司,比如标准石油、通用电气等。在最近一轮信息技术浪潮中,美国诞生了苹果、Google、亚马逊这样的巨头,中国也诞生了阿里,腾讯等顶级互联网公司。

  很遗憾,由于发行制度缺陷,A股没能把这些顶级公司拥入怀中。阿里“出走”美国,腾讯则是在香港上市。

  设立科创板的目的之一,正是要弥补这一遗憾。与现行的A股市场相比,科创板在发行制度方面实现重要突破:

  •   允许红筹和VIE架构企业上市;

  •   允许未盈利企业上市;

  •   允许同股不同权的企业上市。

  这三大突破,体现了科创板的包容性,足以让原先不符合A股IPO标准的公司在境内上市。

  但目前来看,A股痛失顶级互联网公司的遗憾,暂未在科创板得到弥补。

  今年1月,就在科创板开门迎客之际,有媒体报道,人工智能四小龙之一的独角兽——旷视科技准备赴港IPO。

  虽然目前科创板申报企业已达109家,但其中未能看到耳熟能详的硬科技独角兽。

  相较于纳斯达克和港交所而言,科创板只是一个新设的市场。虽然科创板承载着中国资本市场重大制度改革的重担,具有极高的定位,但目前科创板还处于“试验田”阶段,各方面制度必然不如港交所、纳斯达克等市场成熟,难免独角兽公司会有更多顾虑。

  长远来看,科创板的未来不需要担心。从客观规律来看,市场从诞生到成熟,必然需要时间。

  不过,打破独角兽们的顾虑,除了时间,更需要先行者。估值1500亿美元,估值仅次于阿里巴巴、腾讯的蚂蚁金服,或许就是这先行者。

  
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